Dự báo dòng tiền
1. Dự báo dòng tiền
Phần tiêu đề “1. Dự báo dòng tiền”1.1. Mục đích
Phần tiêu đề “1.1. Mục đích”Tổng thầu ít khi “chết” vì lỗ — mà vì hụt thanh khoản đúng một tuần xấu. Dự báo dòng tiền gom mọi nghĩa vụ thu/chi tương lai đã nằm sẵn trong hệ thống thành một lịch tuần duy nhất, chiếu ra số dư dự kiến và chỉ đích danh tuần đầu tiên bị âm để thu xếp nguồn trước.
Menu: app Ngân quỹ → Dự báo dòng tiền. Không phải nhập gì thêm — số liệu tự chảy từ các phân hệ đang dùng.
1.2. Nguồn số liệu (tự phát hiện)
Phần tiêu đề “1.2. Nguồn số liệu (tự phát hiện)”| Chiều | Nguồn | Lấy từ |
|---|---|---|
| CHI | Kỳ trả nợ KW chưa trả (gốc + lãi + phí còn lại) | Quản lý Vay |
| CHI | Đợt phí bảo lãnh chưa trả | Quản lý Vay |
| CHI | Kỳ thuê phải trả chưa lên hóa đơn | Thuê tài sản |
| CHI | Hóa đơn NCC đã vào sổ, chưa trả | Kế toán |
| CHI | Milestone HĐ nhà thầu trạng thái kế hoạch | Realty Project |
| THU | Hóa đơn bán đã vào sổ, chờ thu | Kế toán |
| THU | Kỳ cho thuê lại chưa lên hóa đơn | Thuê tài sản |
| THU* | Phải thu CĐT (chưa có ngày thu) | HĐ với CĐT — hiện KPI riêng, KHÔNG vào bảng tuần |
Phân hệ nào chưa cài thì nguồn đó tự bỏ qua — không lỗi.
💡 Chống đếm trùng: chứng từ đã thành hóa đơn thì tính theo hóa đơn; lịch (kỳ vay/thuê/milestone) chỉ tính phần chưa lên hóa đơn. Một đồng chỉ xuất hiện một lần.
1.3. Đọc màn hình
Phần tiêu đề “1.3. Đọc màn hình”- Số dư đầu kỳ = Σ số dư các TK ngân hàng + tiền mặt (bút toán đã vào sổ)
- Bảng nguồn × tuần: cột đầu là “Quá hạn” — nghĩa vụ trễ hạn còn treo, được trừ vào số dư ngay từ tuần 1 (giả định thận trọng: phải xử lý ngay); tiếp theo là 13 (hoặc 26) tuần
- Số dư lũy kế từng tuần + biểu đồ đường (điểm đỏ = tuần âm)
- Cảnh báo đỏ trên đầu trang: “Số dư dự kiến ÂM từ Tuần N” — kèm gợi ý: rút KW (đối chiếu Khả dụng thực tế — borrowing base), đòi nợ CĐT, giãn thanh toán NCC
- Cần chú ý: chi/thu quá hạn, phải thu CĐT chưa có ngày, nút drill-down (kỳ KW, hóa đơn NCC, hóa đơn bán)
1.4. Ví dụ đọc nhanh — KĐT nghỉ dưỡng Dalat
Phần tiêu đề “1.4. Ví dụ đọc nhanh — KĐT nghỉ dưỡng Dalat”Tuần 3 có kỳ trả KW 5 tỷ + hóa đơn NCC 3 tỷ đến hạn, trong khi thu chỉ có 2 tỷ hóa đơn bán → số dư lũy kế xuống −1,2 tỷ → cảnh báo “ÂM từ Tuần 3”. KTT có 2 tuần để: nghiệm thu thêm sản lượng với CĐT (tăng khả dụng borrowing base) rồi rút KW, hoặc đàm phán giãn NCC sang tuần 5 — quyết định dựa trên số, không dựa trên cảm giác.
1.5. Lưu ý
Phần tiêu đề “1.5. Lưu ý”- Muốn đổi Tầm nhìn (13 ↔ 26 tuần): chọn rồi tải lại trang — bảng tính lại theo tầm nhìn mới.
- Phải thu CĐT không có ngày thu dự kiến nên để ngoài bảng tuần — khi CĐT xác nhận lịch trả, ghi thành kỳ thanh toán/hóa đơn là nó tự vào bảng.
- Dự báo = nghĩa vụ đã ghi nhận; chi phí chưa có chứng từ (lương, chi vặt…) chưa nằm trong này — dùng kèm ngân sách chi thường xuyên.