Giải ngân

10. Giải ngân

10.1. Mục đích

Giải ngân = NH chuyển tiền của KW ra ngoài. Chuẩn NH VN cho vay dự án: tiền chuyển THẲNG vào TK nhà thầu / NCC (bên thụ hưởng), KHÔNG qua tài khoản doanh nghiệp vay — NH kiểm soát mục đích sử dụng vốn qua hồ sơ chứng minh (HĐ thi công, hóa đơn, BBNT).

1 KW có thể giải ngân nhiều đợt (theo tiến độ), Σ giải ngân ≤ số tiền KW.

10.2. Workflow 1 đợt giải ngân

Trạng thái	Ý nghĩa	Ai thao tác
Nháp	KTT lập đề nghị + đính hồ sơ	KTT
Đã gửi NH	Hồ sơ đã nộp NH	KTT click “Gửi NH duyệt”
NH duyệt	NH chấp thuận — nhập Ngày NH duyệt	KTT ghi nhận
Đã giải ngân	Tiền đã về TK nhà thầu	KTT click “Đánh dấu đã giải ngân”
Huỷ	Huỷ trước khi giải ngân

💡 Ngày NH duyệt = gốc tính lãi của đợt giải ngân đó (không phải ngày lập đề nghị). Bắt buộc nhập khi chuyển sang “NH duyệt”.

10.3. Lập đợt giải ngân

Mở KW → tab Giải ngân → Thêm dòng (click dòng để mở form chi tiết):

Trường	Mô tả
Số tiền	Số tiền đợt này (Σ các đợt ≤ số tiền KW)
Bên thụ hưởng (Nhà thầu)	Chọn nhà thầu/NCC nhận tiền
TK NH của Nhà thầu	Auto-pick TK đầu tiên của nhà thầu — đổi được
Dự án	Chỉ hiện dự án đã phân bổ trong facility (Hạn mức tín dụng.6)
Chứng từ NH	Số UNC / bút toán NH
Diễn giải	VD: “Thanh toán đợt 2 HĐ thi công móng”

Hồ sơ giải ngân (dossier): đính kèm HĐ thi công, hóa đơn nhà thầu (cho chọn cả hóa đơn “đã thanh toán một phần”), đề nghị Tạm ứng (rp_advance_payment — thanh toán tạm ứng bằng vốn vay, xem Tạm ứng), BBNT, import file Excel hạng mục.

10.4. Sau khi giải ngân

• KW cập nhật Đã giải ngân — khi đủ + KW active → lãi tính trên dư nợ thực tế giải ngân
• Bút toán kế toán tự sinh (nếu cài re_loan_account): Nợ 331 (trả nhà thầu) / Có 341 (vay NH)
• Nếu đợt giải ngân pick đề nghị Tạm ứng → Tạm ứng tự chuyển trạng thái “Đã thanh toán”
• Hóa đơn nhà thầu trong hồ sơ được đánh dấu thanh toán tương ứng

10.5. Ví dụ — KĐT nghỉ dưỡng Dalat

KW 10 tỷ (VLĐ) giải ngân 2 đợt:

Đợt	Số tiền	Bên thụ hưởng	Hồ sơ	Ngày NH duyệt
1	6 tỷ	Nhà thầu A (thi công móng)	HĐ + hóa đơn đợt 1 + BBNT	05/01/2026
2	4 tỷ	Nhà thầu B (bê tông)	HĐ + hóa đơn	15/02/2026

Lãi: đợt 1 tính từ 05/01 trên 6 tỷ; từ 15/02 tính trên 10 tỷ.

10.6. Lưu ý

• Không sửa được số tiền sau khi NH duyệt — cần huỷ về Nháp (chỉ được khi chưa “Đã giải ngân”).
• Giải ngân vượt số tiền KW → hệ thống chặn. Nếu cần thêm → Phụ lục KW đổi số tiền (Phụ lục Khế ước) hoặc lập KW mới.
• Thiếu TK NH nhà thầu → vào Liên hệ → nhà thầu → tab Bán hàng & Mua hàng → thêm Tài khoản NH trước.