Bảng chỉ tiêu & rà soát tuần — biến số liệu thành quyết định
22. Bảng chỉ tiêu & rà soát tuần — biến số liệu thành quyết định
Phần tiêu đề “22. Bảng chỉ tiêu & rà soát tuần — biến số liệu thành quyết định”22.1. Bảy chỉ tiêu theo dõi
Phần tiêu đề “22.1. Bảy chỉ tiêu theo dõi”Mỗi công trình được chấm màu trên bảy chỉ tiêu:
| Chỉ tiêu | Chiều xấu | |
|---|---|---|
| ① | Tỷ lệ sử dụng hạn mức | càng cao càng xấu |
| ② | Dư nợ trên tài sản bảo đảm | càng cao càng xấu |
| ③ | Tỷ lệ nợ quá hạn | càng cao càng xấu |
| ④ | Tỷ lệ vốn tự có thực góp | càng thấp càng xấu |
| ⑤ | Hệ số trả nợ DSCR | càng thấp càng xấu |
| ⑥ | Mức độ chậm tiến độ (SPI) | càng thấp càng xấu |
| ⑦ | Biên lợi nhuận dự báo | càng thấp càng xấu |
Ba chỉ tiêu đầu và bốn chỉ tiêu sau ngược chiều nhau, nên hệ thống so ngưỡng theo đúng chiều của từng chỉ tiêu thay vì so máy móc. Một chỉ tiêu đỏ là cả dự án đỏ.
22.2. Bốn trạng thái, không phải ba
Phần tiêu đề “22.2. Bốn trạng thái, không phải ba”Đây là chi tiết nhỏ nhưng quyết định việc bảng cảnh báo có đáng tin hay không: ngoài Tốt / Cảnh báo / Nguy hiểm còn có trạng thái thứ tư — Chưa đủ dữ liệu, tô xám.
Chỉ tiêu nào chưa tính được thì để xám, tuyệt đối không tô xanh. Tô xanh khi chưa biết gì là kiểu sai nguy hiểm nhất của một bảng cảnh báo: người đọc yên tâm vì một ô màu vô nghĩa.
Ví dụ có thật trên demo: chỉ tiêu ⑥ tiến độ SPI để xám khi công trình chưa có đường cong giá trị kế hoạch — chưa có mốc so thì không có cách nào biết đang nhanh hay chậm.
Ngưỡng vàng/đỏ của cả bảy chỉ tiêu sửa được trong Cấu hình, theo từng công ty, vì mỗi ngân hàng đòi mức khác nhau.
22.3. Vòng vận hành hàng tuần
Phần tiêu đề “22.3. Vòng vận hành hàng tuần”Số liệu đẹp mà không ai xử thì vô ích. Vòng tuần biến bảng chỉ tiêu thành danh sách việc phải quyết, và chia rõ ai làm gì.
Bước 1–3: người cập nhật, hệ thống chỉ đo
Phần tiêu đề “Bước 1–3: người cập nhật, hệ thống chỉ đo”Cập nhật hợp đồng, tiến độ, chi phí · nghiệm thu và gộp hồ sơ thanh toán trình chủ đầu tư ký · cập nhật dư nợ, giải ngân, trả nợ, bảo lãnh.
Máy không làm thay được, nhưng đo được tuần này có động hay không: hệ thống đếm số chứng từ phát sinh trong tuần và nhắc khi về 0.
Rà soát trên dữ liệu cũ mà tưởng là dữ liệu mới là sai lầm nguy hiểm nhất của một quy trình định kỳ. Vì vậy dòng nhắc ghi thẳng: “Tuần này KHÔNG có cập nhật … — số liệu rà soát bên dưới đang dựa trên dữ liệu tuần trước.”
Bước 4–5: hệ thống tính lại
Phần tiêu đề “Bước 4–5: hệ thống tính lại”Một nút: định giá lại toàn bộ tài sản bảo đảm quyền đòi nợ theo sản lượng mới, rồi tính lại dòng tiền và hạn mức khả dụng của từng công trình.
Bước 6: rà bốn loại ngoại lệ
Phần tiêu đề “Bước 6: rà bốn loại ngoại lệ”| Loại | Nội dung |
|---|---|
| Âm dòng tiền | Công trình có tháng số dư tiền luỹ kế âm |
| Thiếu vốn tự có | Góp chưa đủ cam kết |
| Nợ quá hạn | Khế ước đang quá hạn |
| Vượt hạn mức / thiếu bảo đảm | Dư nợ vượt cơ sở bảo đảm |
Mỗi ngoại lệ kèm số tiền liên quan, câu diễn giải, và nút mở thẳng bản ghi gốc.
Bước 7: cấp quản lý quyết
Phần tiêu đề “Bước 7: cấp quản lý quyết”Từng ca chọn một trong năm hướng: vẫn giải ngân · điều chuyển hạn mức · yêu cầu bổ sung tài sản bảo đảm · dừng tài trợ · theo dõi tiếp, kèm lý do. Hệ thống ghi lại ai quyết và lúc nào, đồng thời để lại vết trong nhật ký của phiên rà soát.
Hai ràng buộc khiến vòng này không trôi thành hình thức:
- Quét lại không xoá ca đã có quyết định. Nếu quét lại xoá sạch thì quyết định của tuần biến mất chỉ vì ai đó bấm nút lần nữa.
- Không chốt phiên được khi còn ca chưa quyết. Đây là chỗ duy nhất chặn cứng trong toàn bộ khối cảnh báo — vì bước 7 là hành động của con người, không phải một con số dự báo.
Tác vụ nền sáng thứ Hai tự mở phiên tuần mới và chạy sẵn bước 4–6, để đầu tuần vào là đã có danh sách ngoại lệ nằm chờ.
22.4. Xem thử trên bản demo
Phần tiêu đề “22.4. Xem thử trên bản demo”Bản demo công khai:
demo.realtypro.vn— đăng nhậpdemo/demo.
- Vào Vốn & Ngân quỹ → Báo cáo → Dòng tiền & năng lực trả nợ → Bảng chỉ tiêu. Mỗi công trình một dòng, bảy chỉ tiêu bảy huy hiệu màu. Chú ý ô xám — đó là chỉ tiêu chưa đủ dữ liệu, không phải chỉ tiêu tốt.
- Vào Vốn & Ngân quỹ → Cấu hình → Ngưỡng cảnh báo chỉ tiêu: sửa một ngưỡng rồi quay lại bảng, màu đổi theo ngay.
- Vào Vốn & Ngân quỹ → Báo cáo → Dòng tiền & năng lực trả nợ → Rà soát tuần (§10). Mở phiên đang có (Tuần 33/2026 trên demo).
- Bấm Tính lại và rà ngoại lệ. Kết quả trên demo: 9 ngoại lệ — 1 âm dòng tiền, 1 thiếu vốn tự có, 5 nợ quá hạn, 2 vượt hạn mức.
- Thử chọn quyết định cho một ca rồi bấm Tính lại và rà ngoại lệ lần nữa: ca đã quyết vẫn còn nguyên, kèm tên người quyết.
- Thử bấm Chốt phiên khi còn ca chưa quyết — hệ thống chặn và nói rõ còn bao nhiêu ca.
- Mở tab nhật ký bên phải phiên: mỗi quyết định để lại một dòng ghi rõ loại ngoại lệ, đối tượng và lý do.
Muốn xem toàn cảnh thay vì đi từng công trình, đọc tiếp mục 23 — Dashboard Vốn và Ngân quỹ.