Báo cáo & Kiểm thử

5 Báo cáo VN

#	Tên báo cáo	Output
1	Bảng kê chứng từ theo KW	Từng KW: gốc + lãi + ngày + chứng từ trả nợ
2	Bảng kê đối chiếu KW vay	Đối chiếu sổ KW với sổ NH
3	Tổng hợp phát sinh theo KW	Phát sinh kỳ × KW (debit/credit)
4	Tiến độ thanh toán	% trả vs kế hoạch theo KW + theo dự án
5	Kế hoạch thanh toán theo năm	Lịch trả nợ tương lai theo năm cho HĐQT

Tất cả export Excel + PDF.

Cron tự động

• Daily cron check KW quá hạn → email cảnh báo
• Weekly cron nhắc đáo hạn 30 ngày trước

Smoke test full workflow

1. Tạo HĐTD-VCB-2026/001 hạn mức 100 tỷ với Vietcombank
2. Tạo Facility "Đầu tư" 60 tỷ, declining + act/365 + 8.5%
3. Tạo KW-001 30 tỷ, kỳ hạn 12 tháng, đáo hạn 2027/12/31
4. KW: Activate → state = active
   ✓ Lịch lãi auto sinh 12 kỳ
   ✓ amount_used facility = 30 tỷ
5. Tạo giải ngân 10 tỷ + hồ sơ (BBN-2026/06-PKG-MEP-001-HD-001 + hóa đơn)
6. Sau 1 tháng → import giấy báo có NH (file Excel mẫu)
   - 1 line: KW-001, 305.000.000 ₫ (250M gốc + 55M lãi)
7. Wizard preview → tạo bank advice → confirm allocate
   ✓ Repayment tự tạo
   ✓ Interest line kỳ 1 → partial_paid
   ✓ KW.state → partial_paid (vì còn dư nợ)
8. Báo cáo: chạy "Bảng kê chứng từ theo KW-001"
   → 1 dòng trả nợ với chứng từ

Verify

• Facility amount_available giảm 30 tỷ (KW chiếm)
• KW.amount_disbursed = 10 tỷ
• KW.principal_outstanding = 30 tỷ
• Interest line kỳ 1 state = partial_paid
• Master nhà thầu NT-A có project_ids += dự án KĐT nghỉ dưỡng Dalat (auto khi KW activate qua bridge rp_loan_bridge)

---

Tiếp: Master Nhà thầu →